Punya reksa dana dari beberapa tahun lalu — tapi tidak pernah dicek lagi dan tidak yakin masih relevan?
Investasi yang dilupakan adalah investasi yang sub-optimal. Banyak reksa dana yang dibeli 3-5 tahun lalu mungkin sudah underperform, ada yang fee-nya tidak kompetitif, atau alokasinya sudah tidak fit dengan profilmu sekarang. Yang kamu butuh: re-evaluasi sederhana — bukan overhaul kompleks.
Gratis · 5 menit · Tanpa akun
Kami Tahu Rasanya...
Saya beli reksa dana 4 tahun lalu via agen bank, Rp 10 juta. Tidak pernah cek lagi. Sekarang dapat email NAB-nya Rp 11 juta. Saya tidak tahu apakah ini bagus atau buruk dibanding alternatif lain.
Kamu tidak salah membeli — tapi investasi tanpa annual review = peluang yang terbuang dari portfolio yang seharusnya berkembang.
Tidak tahu performa relatif
Naik dari Rp 10jt ke Rp 11jt dalam 4 tahun = 2,5% per tahun. Padahal indeks IDX30 di periode sama mungkin 8-10% per tahun. Tanpa benchmark, tidak terlihat.
Fee yang tidak kompetitif
Beberapa reksa dana lama punya expense ratio 2-3% per tahun. Indeks fund baru bisa 0,5-1%. Selisih 1-2% per tahun = signifikan over decades.
Kamu tidak berjalan sendirian
Ribuan orang berada di titik yang sama. Kami di sini untuk memberi kejelasan — bukan ceramah.
Tidak relevan dengan kondisi sekarang
Reksa dana yang dipilih saat single mungkin tidak fit kondisi sudah punya anak. Risk profile berubah, target berubah — instrumen perlu adjust.
Mereka sudah melaluinya
Kondisi berbeda, masalah yang sama. Yang membedakan — mereka akhirnya tahu kondisi mereka sesungguhnya.
Beli reksa dana 4 tahun lalu via agen, lupa. Baru ingat lagi pas dapat email statement. Di sini saya re-evaluasi: ternyata performance jelek + biaya tinggi. Pindah ke yang lebih efisien.
Punya 5 reksa dana berbeda dari pembelian impulsive bertahun-tahun. Tidak tahu mana yang masih perform. Di sini saya konsolidasi jadi 2 yang fundamentally bagus.
Reksa dana saya tidur 3 tahun. Saya kira "investasi pasif". Di sini saya paham bahkan investasi pasif butuh annual review — instrumen, fee, alokasi.
Annual Review: 30 Menit Setahun yang Berharga
Bandingkan vs benchmark
Reksa dana saham vs IDX30. Reksa dana pasar uang vs deposito 1 tahun. Kalau under-perform 2+ tahun berturut-turut, pertimbangkan switch.
Cek expense ratio
Buka prospektus, cari "biaya kelola" atau "TER" (Total Expense Ratio). Kalau di atas 2% untuk reksa dana saham, pertimbangkan pindah ke yang TER lebih rendah dengan strategy serupa.
Konsolidasi: 2-3 reksa dana > 5+
Punya 5+ reksa dana yang overlap = bukan diversifikasi tapi clutter. 2-3 reksa dana yang well-chosen biasanya sudah cukup untuk kebanyakan investor retail.
Cara Kerjanya
↑ Diupdate5 menit. Kondisimu dianalisis. Hasilnya spesifik untukmu.
Bukan template umum. Setiap jawaban membentuk gambaran kondisimu.
Kondisi keuangan kamu
Usia dan gambaran kondisi saat ini.
~1 menitCashflow bulanan
Pemasukan dan pengeluaran aktual.
~1 menitTujuan keuanganmu
Apa yang ingin dicapai untuk mulai investasi dengan benar.
~1.5 menitPola & perilaku keuanganmu
Supaya rekomendasi realistis untuk dijalankan.
Insight personalmu langsung muncul
Tanpa tunggu. Tanpa akun.
5 menit · Tanpa akun
Lihat contoh hasil nyata
Lihat rencana investasi pengguna yang baru mau mulai
Mulai Langkah Pertama
Hanya butuh 5 menit untuk mendapat gambaran yang jelas. Tidak ada penilaian — hanya kejernihan.